Lettre de conjoncture n°33 (Janvier 2021)

Une année imprévisible L’année 2020 s’est achevée alors que l’Europe et les États-Unis subissent une deuxième vague épidémique de très grande ampleur. L’économie mondiale va fluctuer et sera dépendante de l’évolution sanitaire jusqu’à la vaccination massive des populations, soit au mieux à la fin 2021 dans certains pays, mais plus sûrement Read more…

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Dossier du mois – Septembre 2020 – La sélection des fonds dans un portefeuille financier

Réaliser une allocation d’actifs financiers passe par plusieurs étapes. Après avoir établi un scénario économique, on peut déterminer le niveau de risque qui correspond aux besoins anticipés dans une phase précédente et qui s’intègre harmonieusement dans l’élaboration de la stratégie patrimoniale. L’allocation d’actifs par produit et par zone géographique se Read more…

Dossier du mois – Mars 2020 – la transparence des frais dans l’assurance vie

Le Parlement a adopté un amendement dans le cadre du projet de loi Pacte, visant à obliger les assureurs à rendre publiques les rétrocommissions, ces frais opaques dont ils bénéficient sur les unités de compte des contrats d’assurance vie Les assureurs sont désormais contraints de dévoiler les commissions que leur Read more…

Dossier du mois – Février 2020 – Investissement financier : construction d’une allocation d’actifs

La constitution d’un portefeuille financier Après la cession de son entreprise, Monsieur X, dans le cadre d’une approche globale de son patrimoine, prend la décision d’investir une partie de ses actifs sur les marchés financiers et nous interroge sur notre méthode de travail tant en ce qui concerne la mise Read more…